|
|
|
|
|
|
匯豐銀行明知客戶行騙 卻允詐騙款匯至香港
|
 2011至2017年間，香港滙豐戶口流動的可疑交易款項超過15億美元。
|
 許明配合傳教手法四處行騙。
|
|
|
（綜合二十日電）英國廣播公司（BBC）周日援引外洩密件報導，滙豐銀行明知有客戶在搞龐氏騙局（Ponzi scheme），仍容許騙徒由美國轉賬數千萬美元到香港。
銀行向美國監管當局提交的「可疑活動報告」（Suspicious Activity Report，SAR）顯示，滙豐2013和2014年容許歹徒由美國滙豐將8000萬美元轉到香港戶口。滙豐2012年才因協助拉美毒販洗錢指控，被美國監管部門罰款19億美元，並承諾改善防止洗錢機制。
8000萬美元涉及一個龐氏騙局，即以層壓式招攬會員或投資者，參加高息高回報的投資計劃，一般會員在初期會收到可觀的利潤或回報，於是放心繼續加大投資，或邀請親朋戚友加入成為「下線」賺取佣金，「下線」越多回報越高。說穿了就是以「新錢養舊錢」，但這類騙局往往因為沒有新血加入而被揭發，令投資者血本無歸。
此詐騙案主角是一名名為許明（Ming Xu，音譯）的中國籍男子，自稱「Dr Phil」，另一身份是洛杉磯福音教會牧師，自稱經營全球投資銀行World Capital Market（WCM），承諾100日100%利潤。他到處舉辦研討會，又透過臉書和YouTube網上研究會兜售所謂雲端電腦的投資機會，籌得8000萬美元。華人和拉美裔社區數千人參與其中，配合傳教手法向美國、哥倫比亞、秘魯的貧窮社區埋下伏筆，遠至英國都有人受騙。騙局還搞出人命，參與投資的帕切科（Reynaldo Pacheco）邀請44歲女子成為「下線」，卻讓她損失3,000美元，帕切科最後遭買兇殺害，屍體2014年4月被人發現浸於加州產酒區納帕（Napa） 一座酒莊的水池中，驗屍證實他被人用石頭擊斃。
加州監管當局早於2013年9月通知滙豐，正調查WCM777騙局，並提醒居民小心受騙。加州、科羅拉多州和麻省針對WCM銷售未經註冊投資產品而採取行動。滙豐知道有客戶進行可疑交易，但到2014年4月，美國證監會正式立案起訴騙徒後，滙豐才關閉「WCM777」在香港的戶口，但當時那些戶口的存款已所剩無幾，被指後知後覺。
根據外洩密件，滙豐2013年10月29日第一次提交SAR，指出有逾600萬美元轉往騙徒在香港的帳戶，懷疑是「龐氏騙局活動」騙款。該行2014年2月再通報發現1540萬美元可疑交易，懷疑是「龐氏騙局」。同年3月第三次通報，這次涉及與WCM777有關聯的公司，交易額近920萬美元，提到美國多州的監管當局採取行動，哥倫比亞總統下令調查。
SAR並非不法行為的證據，但當銀行發現客戶欲進行之交易有可疑時，應通報監管機構，而銀行應該知道客戶身份，當有證據客戶進行犯罪行為時，應停止款項轉移。
根據取得外洩文件的國際調查記者聯盟（ICIJ）分析，2011至2017年間滙豐發現香港滙豐戶口流動的可疑交易款項超過15億美元，當中9億美元涉及犯罪活動。
滙豐表示，一向有履行法律義務，通報有關可疑活動。該行表示自2012年開始全面檢討在逾60個司法管轄區打擊金融犯罪的能力。
許明2017年被中國當局拘捕，判刑3年。他向ICIJ表示，滙豐並未對他的業務接洽過他，否認WCM777是龐氏騙局，只希望在加州一片400多畝的土地上建立宗教社區。
外洩文件共2,657份，2,100份是SAR，涉及交易額2兆美元，2000至2017年間由銀行向美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）提交，故又名FinCEN檔案（FinCEN Files）。美國新聞網站BuzzFeed最先取得那批檔案，並與「國際調查記者聯盟」（ICIJ）分享，過去16個月88國400位記者對文件內容進行調查，BBC節目《Panorama》參與其中。ICIJ過往曾報道「巴拿馬文件」（Panama Papers）和「天堂文件」（Paradise Papers）密件，揭露名人富豪的離岸戶口。
|
|
|
[Back]
|
|
|
分享至 Facebook
分享至 Twitter
分享至 Plurk
分享至 Google+
Google 書籤
QQ 書籤
張貼至 myshare
轉寄好友
分享至 Facebook
分享至 Twitter
分享至 Plurk
Google Bookmarks
收藏到 QQ 書籤
張貼至 myshare
轉寄好友
LinkedIn
Netlog
Hi5
MySpace
Google+
Weibo
