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金控打亞洲盃 控股改參股

受到東南亞銀行價格水漲船高等因素,富邦金控董座蔡明忠表示,亞洲盃策略將改以「參股」策略為主。

東南亞喊價太高 蔡明忠:登陸最好時機已過

(台北五日電)受到東南亞銀行價格水漲船高、當地政府對外資持股限制、及當地政策等因素,各金控打亞洲盃策略,擬已從過去100%控股握主導權,改以「參股」策略為主。金管會日前邀8家金控談「打亞洲盃座談會」,富邦金(2881)董事長蔡明忠、第一金(2892)董事長蔡慶年、兆豐金(2886)董事長蔡友才等,都提及東南亞銀行價格高掛現況。

其中,蔡明忠更直言,打亞洲盃讓他省思,過去「控股」策略是否是對的。

舉例來說,蔡友才說,菲律賓、印尼、泰國價格喊得非常高;蔡明忠也表示,東南亞國家每個銀行,股價淨值比(P/E)都是2~3倍,相較於台灣銀行僅1倍多,去買人家2~3倍,參股策略就顯得很重要。

蔡明忠坦言,過去富邦策略是希望「控股」,但等待中國執照多年(指與南京紫金控股,合資設富邦紫金人壽),認為去中國最好時機已經過了,現在只剩短小精幹,要去出人頭地很難。

富邦人壽是在2010年,決定和南京紫金控股,各50%合資設富邦紫金人壽,但至今逾4年,仍未獲得中國獲准籌設;據了解,富邦人壽已向金管會申請要參股中華聯合保險控股20%股權。

蔡明忠會中直言,打亞洲盃後,讓富邦思考過去「控股」策略是否是對的?或許選擇好的對象做參股更重要。他說,海外一些大銀行過去參股中國工商銀,投資20%,如今每個都大賺錢,因為投資時點是工行最需要資本的時候。

蔡明忠說,亞洲盃是透過金融業做專業投資,「資本輸出」是台灣未來經濟發展的重要一環,但如日本是最早做「資本輸出」者,但卻失敗,是因日本當時投資,每個都是買到最貴的。

要有更多銀彈

對金控業者拋出參股取代控股作法,政大金融系教授朱浩民表示,金控要打亞洲盃,必先準備好兩大要素:其一是要有更多銀彈,其二則有充足風險控管的前提下營運,才能成為贏家。

朱浩民指出,由於台資金融機構落後進入中國市場時間已10年,現在中國陸資銀行也不是一般台資銀行參股得起的,中小型陸資銀行早就被外資銀行參股佔滿。因此,建議金管會檢討金融業資金限制,舉例來說,中國授信要求不得超過淨值1倍、證券參股不得超過淨值40%等規範,都可檢討。

蔡慶年則提出,過去要去美國購併1家銀行,結果想派駐「非台灣人」去當這家美國銀行的負責人卻受到限制。依規定,公股金控海外子行負責人,得限中華民國國籍者。

蔡慶年會中直言,東南亞購併有些障礙,參股已放入選項。據了解,除東南亞價格高漲外,當地政府對外資持股限制,例如印尼限外資僅准持股40%限制,一度也讓第一金裹足不前。

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