(綜合報導)兆豐銀行紐約分行被美方金融檢查,發現未申報逾百億美元可疑金流,且回應金檢缺失諸多否認且態度「不屑一顧」,遭美方以違反《反洗錢法》重罰約台幣57億元,外界將矛頭指向3月底閃辭的兆豐金控前董事長蔡友才,蔡昨對外堅稱歡迎追查「該槍斃誰,早點查個水落石出!」並發4點聲明駁斥,隨後遭檢調以被告身分約談4小時,北檢訊後以涉違反《銀行法》、《洗錢防制法》等罪嫌限制出境,現任董事長徐光曦訊後請回。
而兆豐金受旗下兆豐銀行紐約分行此一風暴拖累,股價連2天市值已蒸發211億,連同被美方重罰的57億元,受創總額高達268億元。 紐約州金融服務署(DFS)去年因對兆豐紐約分行業務檢查,發現2010年起該行與巴拿馬分行部分帳戶,累計有百億美元可疑金流未申報,且部分疑涉及特定律師事務所設立的逃稅洗錢空殼公司,也就是先前曾被媒體揭發,所謂「巴拿馬文件」的公司,其中包括有A帳戶匯款到已關閉的B帳戶被退回,未依規定申報等情形。
DFS今年2月要求回報改進,3月兆豐回報後,蔡友才3月底以「多陪家人」等理由閃辭,轉進鑒機資產當董事長。但DFS審核兆豐的回覆,日前決定以違反美國《反洗錢法》重罰1.8億美元、約合台幣57億元,痛批兆豐對金檢結果諸多否認、態度「不屑一顧」。外界籲究責,質疑3月底閃辭、經手處理此事的兆豐金控前董事長蔡友才出包落跑。
台北地檢署昨緊急指揮調查局台北市調處,兵分多路前往兆豐金控、兆豐銀行總行、金管會、財政部,調取相關資料,也請具有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒,翻譯DFS對此事的公開文件,並以他字案被告身分約談蔡友才到案,訊後被以涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》及《金融控股公司法》,諭令限制出境、出海、住居及小三通,昨晚又以證人身分傳喚現任董事長徐光曦到案說明,訊後請回。
可疑金流百億美元 兆豐交巴拿馬文件帳戶資料
據了解,檢方昨已自兆豐銀取得涉及「巴拿馬文件」的兩百多個帳戶資料,案情是否向上發展,備受關注。
兆豐銀紐約分行違反美國反洗錢法被重罰一.八億美元,違規主因是兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行有可疑資金往來,且其中有一些客戶是透過掀起「巴拿馬文件」風暴的關鍵事務所、莫薩克馮賽卡(Mossack Fonseca)設立。
200多客戶 檢方追匯款流向
據透露,經兆豐銀了解,「巴拿馬文件」中的帳戶,與台灣有關的共2906個,其中有200多個為兆豐銀客戶,兆豐銀除將相關帳戶資料交給檢方調查匯款流向外,也將協助檢視這些客戶的交易情況有沒有虛設行號、買空賣空,甚至涉及洗錢等。
至於美方認為部分帳戶已關帳導致退匯,非常可疑,兆豐銀紐約分行卻未依規申報;兆豐銀主管表示,整個巴拿馬的台商僅約廿家,推估從台灣匯款過去的機率非常低,檢方昨已取走相關帳戶資料,會一併了解這些退匯、關帳的帳戶屬於哪些人。
在不違反法令下,兆豐銀昨已提供現有8成客戶資料給檢調,另外2成因是香港、新加坡分行的客戶,須先取得當地主管機關同意,才可將資料轉給檢調。
據悉,辦案人員認為,目前尚不能認定蔡友才有無刑事不法,還需要解讀他的筆錄說詞,並再傳訊兆豐銀相關部門與承辦層級人員,以及與金管會人員比對說詞。
金管會官員認為,兆豐銀涉洗錢案,最大錯誤是「該申報而未申報」,即使資金從A帳戶匯款到B帳戶,但B帳戶關閉,錢退回給A帳戶沒完成交易,依規定仍須申報。金管會副主委桂先農說,就算交易沒有完成,有疑似洗錢的態樣就須申報,舉世皆然,兆豐銀沒有申報「是不對的」,這是法令遵循的問題。
|