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（綜合報導）兆豐銀行紐約分行被美方金融檢查，發現未申報逾百億美元可疑金流，且回應金檢缺失諸多否認且態度「不屑一顧」，遭美方以違反《反洗錢法》重罰約台幣57億元，外界將矛頭指向3月底閃辭的兆豐金控前董事長蔡友才，蔡昨對外堅稱歡迎追查「該槍斃誰，早點查個水落石出！」並發4點聲明駁斥，隨後遭檢調以被告身分約談4小時，北檢訊後以涉違反《銀行法》、《洗錢防制法》等罪嫌限制出境，現任董事長徐光曦訊後請回。
而兆豐金受旗下兆豐銀行紐約分行此一風暴拖累，股價連2天市值已蒸發211億，連同被美方重罰的57億元，受創總額高達268億元。
紐約州金融服務署（DFS）去年因對兆豐紐約分行業務檢查，發現2010年起該行與巴拿馬分行部分帳戶，累計有百億美元可疑金流未申報，且部分疑涉及特定律師事務所設立的逃稅洗錢空殼公司，也就是先前曾被媒體揭發，所謂「巴拿馬文件」的公司，其中包括有A帳戶匯款到已關閉的B帳戶被退回，未依規定申報等情形。
DFS今年2月要求回報改進，3月兆豐回報後，蔡友才3月底以「多陪家人」等理由閃辭，轉進鑒機資產當董事長。但DFS審核兆豐的回覆，日前決定以違反美國《反洗錢法》重罰1.8億美元、約合台幣57億元，痛批兆豐對金檢結果諸多否認、態度「不屑一顧」。外界籲究責，質疑3月底閃辭、經手處理此事的兆豐金控前董事長蔡友才出包落跑。
台北地檢署昨緊急指揮調查局台北市調處，兵分多路前往兆豐金控、兆豐銀行總行、金管會、財政部，調取相關資料，也請具有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒，翻譯DFS對此事的公開文件，並以他字案被告身分約談蔡友才到案，訊後被以涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》及《金融控股公司法》，諭令限制出境、出海、住居及小三通，昨晚又以證人身分傳喚現任董事長徐光曦到案說明，訊後請回。
可疑金流百億美元 兆豐交巴拿馬文件帳戶資料
據了解，檢方昨已自兆豐銀取得涉及「巴拿馬文件」的兩百多個帳戶資料，案情是否向上發展，備受關注。
兆豐銀紐約分行違反美國反洗錢法被重罰一．八億美元，違規主因是兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行有可疑資金往來，且其中有一些客戶是透過掀起「巴拿馬文件」風暴的關鍵事務所、莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）設立。
200多客戶 檢方追匯款流向
據透露，經兆豐銀了解，「巴拿馬文件」中的帳戶，與台灣有關的共2906個，其中有200多個為兆豐銀客戶，兆豐銀除將相關帳戶資料交給檢方調查匯款流向外，也將協助檢視這些客戶的交易情況有沒有虛設行號、買空賣空，甚至涉及洗錢等。
至於美方認為部分帳戶已關帳導致退匯，非常可疑，兆豐銀紐約分行卻未依規申報；兆豐銀主管表示，整個巴拿馬的台商僅約廿家，推估從台灣匯款過去的機率非常低，檢方昨已取走相關帳戶資料，會一併了解這些退匯、關帳的帳戶屬於哪些人。
在不違反法令下，兆豐銀昨已提供現有8成客戶資料給檢調，另外2成因是香港、新加坡分行的客戶，須先取得當地主管機關同意，才可將資料轉給檢調。
據悉，辦案人員認為，目前尚不能認定蔡友才有無刑事不法，還需要解讀他的筆錄說詞，並再傳訊兆豐銀相關部門與承辦層級人員，以及與金管會人員比對說詞。
金管會官員認為，兆豐銀涉洗錢案，最大錯誤是「該申報而未申報」，即使資金從A帳戶匯款到B帳戶，但B帳戶關閉，錢退回給A帳戶沒完成交易，依規定仍須申報。金管會副主委桂先農說，就算交易沒有完成，有疑似洗錢的態樣就須申報，舉世皆然，兆豐銀沒有申報「是不對的」，這是法令遵循的問題。
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台北地檢署偵辦兆豐銀違反美國洗錢法案，昨天下午傳訊兆豐金前董事長蔡友才，訊後將蔡由他字案被告轉為偵字案被告，限制住居、出境、出海。（中央社）