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（台北八日電）彰銀前林姓理專從2009年8月到2019年6月間，近10年挪用客戶資金，影響4名客戶，挪用4964萬元，且與客戶資金異常往來1334萬元，合計6298萬元，金管會裁罰昨出爐，因同時違反《銀行法》和《保險法》，對彰銀開出1200萬元罰緩的大罰單。
金管會表示，有客戶發現帳戶資金短少而跟彰銀反映，彰銀主動查核，全案才爆發。金管會調查發現，該理專有3大手法，一是藉替客戶理財為由，代存提款時將款項轉入關聯戶或其他客戶帳戶，作為購買其他客戶保單及補貼保單投資損失、支付固定配息之用，並有部分款項挪為自用。
二是，該理專與客戶資金往來異常，用以補貼其他客戶投資虧損或墊付挪用款項；第三是該理專從事保險招攬業務，未確實了解客戶需求適合度、承諾一定獲利、未確認保險文件是否由客戶親簽，以及法遵等內控未妥適發揮。
金管會認為，彰銀沒有落實客戶身分確認機制等相關內控規範，也未有效督導行員、遵循保險代理人業務作業規範、監控理財人員的關聯帳戶，以及未妥適建立保險商品交易異常態樣的監控機制。
主動陳報 配合查核
但考量此案由彰銀主動陳報，且稽核單位積極配合查核，總行亦處置林員及相關應負責人，逐步採行改善措施，因此援引《銀行法》第129條第7款規定罰鍰1200萬元。
金管會銀行局副局長林志吉說明，英國有所謂的「資深經理人制度」，要求金融業呈報洗錢防制、各分行與法遵等單位高階主管，主管機關審核後公布，是推動新業務時的負責機制，避免發生弊端後找不到人，金管會有意比照，規劃與服務高資產客戶的財富管理2.0一起上路，最快年底實施。
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彰銀理專10年A走客戶近5000萬元，金管會開鍘重罰。